撰文：KarenZ，Foresight News

2025 年，Crypto + AI 仍是主旋律，而在这之中，DeFi + AI 或将真正占到舞台中央。

如果你活跃于 Crypto & AI 领域，那么最近一定对「DeFAI」这个词耳熟能详。不过，笔者更倾向于使用「AiFi」这一表述，AiFi 不仅更简洁、易于发音和记忆，还具有较强的识别度。

而不论是 DeFAI 还是 AiFi，两者都代表 DeFi 和 AI 的结合，其终极目标是将 DeFi 的操作体验提升至与在 ChatGPT 中对话般自然流畅的水平，不仅为用户提供前沿、精准的分析洞见与收益策略，还能实现这些策略的自动化执行，免去用户手动访问交易、质押及收益相关 DApp 页面的繁琐。此外，还有众多基础设施项目在提供框架、索引、数据支持、加密以及计算等方面发挥着不可或缺的作用。

现阶段，AiFi 项目主要聚焦于提供数据洞察服务及提供简单的链上交互流程，部分账户抽象项目亦开始借助 AI 深化价值研究与洞察能力。此外，依托大型模型与数据分析平台的 AiFi 项目日益增多，这些项目能够基于复杂的算法和用户预设的条件，自动执行买卖操作、筛选高潜力收益流动性池等任务，为用户捕捉每一个稍纵即逝的机会。

在当前的市场格局下，AiFi 应用和技术在各自独立且竞争激烈的生态系统中摸索生存和发展，而在 2025 年乃至未来几年，随着 AiFi 的成熟和用户需求的增长，AiFi 可能会迎来爆发性的增长。

可以预见的是，更多的项目将致力于构建无缝、智能的金融服务，在降低 DeFi 门槛的同时将提供更丰富、更有利可图的 DeFi 交易和收益等策略，从而吸引和触及到更多的普通用户。此外，AI 代理间的协作也可能会在多个方面展现出其重要性，通过信息共享、策略协调、任务分配等方式进行合作。这种协作模式能够整合多个代理的优势，提高任务执行的效率和质量，从而实现更复杂的任务处理和更高的智能化水平。

本文根据市场洞察和 AiFi 抽象层、基础设施、AI 加持的 DeFi 应用三个类别整理了 40 余个 AiFi 项目。然而，值得注意的是，尽管 AiFi 项目如雨后春笋般涌现，但众多此类项目仍处于内测阶段或概念期，尚未正式推出。

AiFi 抽象层是指将 AI 与 DeFi 结合起来，利用数据平台分析行业数据，并通过大模型和 AI 代理将自然语言处理成链上操作，这些操作可以包括但不限于资产交换、流动性管理、借贷、以及更复杂的金融策略实施，从而简化用户体验并自动执行复杂的金融策略，减少了人工干预的需要。此外，利用 AI 的分析能力，AiFi 可以实时调整策略，根据市场变化或用户需求动态优化投资组合。