撰文：0xJeff（@Defi0xJeff）

编译：Asher（@Asher_0210）

随着市场资金收紧，资本正向更具基本面优势的项目集中，一幅更加清晰的图景正在浮现：下一波 AI 创新即将正面冲击 Crypto 最坚固的护城河。

在这一过程中，Crypto 与 AI 的融合将进一步加深，并催生更多原生于 Crypto 生态的 AI 应用场景。这些应用不仅将展示 AI 在 Crypto 领域的价值，还将形成其独特的使用案例。

其中，最显而易见的协同点，便是 AI 与 Crypto 在资本效率和收益优化方面的结合，这也是 Crypto 生态最核心的需求所在。

DeFi 一直是加密领域的核心，其链上收益与交易机会让全球用户都能自由参与。然而，随着 AI 的崛起，这些价值不仅能被 更高效地捕捉与优化，还能够进一步提升资本的利用率。AI 的介入，使 DeFi 不仅成为对抗通胀的工具，还能帮助用户获得超额收益。其中核心领域与 AI 赋能包括：

• 稳定币：作为链上生态的主要货币媒介，稳定币几乎用于所有链上交易、借贷、支付和收益优化；

• RWA：将国债、债券、房地产、DePIN 贷款、GPU 等现实资产代币化，使其进入链上金融体系，拓展 DeFi 的资产范围；

• 现货 & 永续合约交易：AI 可优化交易费率与收益，提升交易策略的执行效率；

• 借贷市场：AI 通过智能借贷策略，提高资本效率，实现更优收益增强；

• 收益市场：AI 引入动态利率调整、智能收益策略，使收益市场更加高效，为用户提供更优的利率环境。

DeFi 的本质是创造、转移与增值资本，而 Web3 AI 在这一过程中展现出巨大的潜力。相比封闭的 Web2 体系，AI 在 Web3 生态中能够 利用区块链的开放性与代币激励机制，更智能地优化资产管理。

下面让我们一起看看 DeFi + AI 的早期实践。尽管仍处于早期阶段，但 DeFi AI（DeFAI）领域已经涌现出多个令人兴奋的案例：

• Giza（@gizatechxyz）：其 AI 驱动的稳定币收益优化代理 TVL 已突破 100 万美元，并通过高效策略提高传统借贷策略超 83% 的收益，累计交易量达 600 万美元；

• Cod3x（@Cod3xOrg） ：推出 Sophon Spark 代理交易竞赛，AI 代理将竞逐 150 万美元奖励，同时利用数据训练更智能的交易策略；

• Olas（@autonolas） ：旗下 Modius & Optimus AI 代理可作为 个人投资组合管理工具，且其团队是唯一支持代理在本地桌面端运行的团队，用户可通过「Pearl」代理应用商店进行管理（近期，该团队还推出了 100 万美元 Olas 加速计划）；

• AI DeFi 接入层： @HeyAnonai、@AIWayfinder、@slate_ceo 等项目正致力于提升 DeFi 的可访问性，使 AI 更好地嵌入 DeFi 生态。

  
  

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